Kebijakan AML

Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) dan Prinsip Mengenal Nasabah (KYC) Caracol Ltd(selanjutnya disebut sebagai «Kebijakan »)

Pencucian uang adalah proses mengubah dana yang berasal dari kegiatan ilegal (penipuan, korupsi, terorisme, dll.) menjadi dana atau investasi lain yang terlihat sah untuk menyembunyikan atau mengaburkan sumber sebenarnya dari dana tersebut.

Untuk memerangi penetrasi uang yang berasal dari kegiatan kejahatan ke dalam perekonomian dan untuk mencegah kegiatan teroris, negara-negara terlibat dalam perang melawan pencucian uang. Karena keterbukaan dan aksesibilitas pasar keuangan dan pergerakan modal bebas di dalamnya, lembaga keuangan dapat menjadi salah satu cara untuk melegalkan pendapatan hasil kejahatan.

Oleh karena itu, Caracol Ltd diatur dan sesuai dengan hukum dan perundang-undangan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris:

  • Undang-Undang Perbankan, 1987
  • Undang-Undang Anti-Pencucian Uang, 2002
  • Undang-Undang Penanggulangan Terorisme, 2002
  • Rekomendasi untuk Pencucian Uang FATF

Ketentuan umum

Ini adalah Kebijakan Caracol Ltd, sebuah Perusahaan yang didirikan berdasarkan hukum Republik Kepulauan Marshall, No. Reg. 114137 dengan kantor terdaftar di Trust Company Complex, Ajeltake Road, Pulau Ajeltake, Majuro, Kepulauan Marshall, MH 96960 (selanjutnya disebut sebagai «Perusahaan», «Kami») dalam memerangi pencucian uang, serta keterlibatannya dalam mengidentifikasi dan mencegah aktivitas apa pun yang terkait dengan pencucian uang, pendanaan teroris, dan potensi penggunaan produk dan layanan Perusahaan untuk tujuan pencucian uang.

Kata-kata yang huruf diawali huruf kapital memiliki makna yang didefinisikan dalam definisi berikut.

Definisi berikut akan memiliki arti yang sama terlepas dari apakah definisi tersebut muncul dalam bentuk tunggal atau jamak.

Verifikasi (KYC - Prinsip Mengenal Nasabah)

Untuk verifikasi, Kami meminta dokumen yang membuktikan identitas Klien Kami. Dokumen tersebut bisa berupa:

  • foto paspor atau kartu identitas Klien;
  • foto kartu bank/tangkapan layar dompet elektronik Klien;
  • foto Klien yang memegang dokumen yang ditunjukkan di tangan. Untuk mematuhi hukum untuk menanggulangi pencucian uang atau pendanaan teroris, Perusahaan dapat meminta Klien untuk menyerahkan dokumen tambahan seperti:
  • tagihan utilitas (tidak lebih dari 3 bulan);
  • surat referensi bank (tidak lebih dari 3 bulan);
  • rekening koran bank (tidak lebih dari 3 bulan);
  • dokumen yang mengonfirmasi sumber kekayaan/Dana (misalnya, gaji, penjualan properti, pinjaman, warisan);
  • dokumen identitas kedua (misalnya SIM);
  • salinan notaris dari dokumen yang disebutkan di atas.

Dokumen dalam bahasa selain bahasa Inggris harus diterjemahkan ke dalam bahasa Inggris; terjemahan harus diaktakan dan dikirim bersama dengan salinan dokumen asli dengan foto yang jelas.

Klien mengirimkan dokumen yang ditunjukkan ke tim kepatuhan kami melalui email: verification@stockityid.trade dalam format file gambar (Jpg, Jpeg, PDF). Dokumen tidak dapat diterima dalam arsip rar atau zip atau dalam format doc, docx, atau format teks lainnya.

Klien harus memberikan dokumen yang disyaratkan dalam Empat Belas (14) hari kalender sejak permintaan Perusahaan.

Verifikasi dilakukan dalam Dua Puluh (20) menit sejak Klien memberikan seluruh dokumen yang diminta oleh Perusahaan. Dalam beberapa kasus, Perusahaan berhak untuk memperpanjang periode ini hingga Tujuh (7) hari kalender.

Untuk verifikasi tambahan, Kami sepatutnya melakukan verifikasi Klien menggunakan metode berikut - panggilan konferensi Skype, Zoom, atau jenis komunikasi lainnya mengenai prosedur verifikasi «Tatap Muka».

Agar Kami dapat menerapkan langkah-langkah verifikasi Klien melalui prosedur KYC dan AML yang ditetapkan dalam Kebijakan ini untuk perilaku bisnis yang tidak terganggu, jelas, dan normal, Kami juga dapat melibatkan kontraktor independen yang mematuhi standar kualitas tinggi dalam memverifikasi Klien seperti yang dipersyaratkan oleh hukum dan perundang-undangan yang berlaku. Untuk deskripsi yang lebih mendetail, lihat Kebijakan Privasi Kami.

Persyaratan dokumen identitas

Halaman paspor, kartu identitas, atau dokumen identifikasi lain yang diperlukan harus terbuka di kedua sisi (jika ada). Dokumen harus benar-benar terlihat pada foto/pemindaian, tanpa tepi atau sudut yang terpotong, dan tanpa silau dari lampu flash atau elemen apa pun yang dikecualikan. Tanda tangan pribadi pada dokumen dapat ditutup. Semua data pada dokumen harus dapat dibaca dan terbaca. Dokumen akan diperiksa apakah menggunakan Photoshop atau editor gambar lainnya. Klien harus berusia mayoritas secara hukum pada saat pembuatan akun. Dokumen harus valid. Watermarking diperbolehkan.

Cara memeriksa validitas dokumen jika ada kecurigaan tidak valid Layanan pemeriksaan online AML yang didasarkan pada Daftar Pantau Global AML (sumber data risiko AML global termasuk daftar sanksi (seperti OFAC, PBB, HMT, UE, DFAT, dan lainnya), daftar penegakan hukum (Interpol, pemerintah khusus negara dan lembaga negara, dan kepolisian), dan badan pengawas internasional (komisi keuangan dan sekuritas) dari seluruh dunia.

Persyaratan kartu bank

Kartu bank harus benar-benar terlihat di foto, tanpa tepi atau sudut yang terpotong, dan tanpa silau dari lampu flash. Data berikut harus terlihat pada foto kartu:

  • nama depan dan belakang pemegang kartu; 6 digit pertama dan 4 digit terakhir nomor kartu;
  • tanggal masa berlaku kartu.

Jika nama pemegang kartu tidak tercantum pada kartu, maka Kami dapat meminta konfirmasi identitas pemilik kartu. Ini dapat berupa tangkapan layar dari rekening bank online di mana nama lengkap pemegang kartu terlihat. Atau dapat berupa pernyataan dari bank yang membuktikan bahwa kartu tersebut dikeluarkan untuk pemegang kartu.

Pernyataan tersebut harus berisi nama pemegang kartu, nomor kartu (data tidak lengkap diizinkan), tanda tangan operator bank, dan stempel bank.

Persyaratan untuk dompet elektronik (e-wallet)

Untuk memverifikasi dompet elektronik, tangkapan layar deposit ke Caracol Ltd akan diperlukan. Tangkapan layar harus menunjukkan pembayaran itu sendiri, waktu dan tanggal transaksi, dan nomor dompet elektronik. Dompet elektronik juga memerlukan tangkapan layar halaman yang menunjukkan data pribadi - nama depan dan belakang, tanggal lahir (jika memungkinkan). Untuk dua tangkapan layar, harus ada informasi umum yang terlihat untuk memperjelas bahwa tangkapan layar diambil dari dompet elektronik yang sama.

Deposit Dana

Nama penyetor (Klien) Dana harus sepenuhnya sesuai dengan nama yang dicantumkan di Akun terdaftar (jika sistem pembayaran menunjukkan nama penyetor (Klien) Dana) agar berhasil menyelesaikan prosedur pengisian Dana. Pembayaran dari pihak ketiga dilarang.

Perusahaan berhak untuk menuntut kepatuhan yang ketat terhadap prosedur yang diterima untuk deposit dan menarik Dana.